ນະໂຍບາຍ AML / KYC

COINER PROX CO.,LTD(“ບໍລິສັດ”) ໃຫ້ບໍລິການແລກປ່ຽນສິນຊັບດິຈິຕອລແບບ Peer-to-Peer (P2P) ເທິງ Binance P2P ນະໂຍບາຍນີ້ສະແດງເຈດຕະນາຂອງບໍລິສັດໃນການປ້ອງກັນບໍ່ໃຫ້ບໍລິການຖືກໃຊ້ເພື່ອການຟອກເງິນ ການສະໜັບສະໜູນການກໍ່ການຮ້າຍ ຫຼືກິດຈະກຳຜິດກົດໝາຍ ໃຊ້ບັງຄັບກັບພະນັກງານ ກຳມະການ ແລະຄູ່ຄ້າທຸກຄົນ ສອດຄ່ອງກັບ FATF Recommendations, ກົດໝາຍຕ້ານການຟອກເງິນຂອງ ສປປ.ລາວ, ຂໍ້ກຳນົດ Binance P2P Merchant ແລະຫຼັກການ GDPR

2.1 Tier 1 — ລູກຄ້າທຸກຄົນ

ກ່ອນເຮັດທຸລະກຳທຸກເທື່ອ ບໍລິສັດຈະເກັບແລະຢືນຢັນຂໍ້ມູນ:

• ຊື່-ນາມສະກຸນຕາມກົດໝາຍ
• ວັນເດືອນປີເກີດ
• ບັດປະຊາຊົນຫຼືພາສປອດ
• ເຊລຟີ / liveness check
• ທີ່ຢູ່ປັດຈຸບັນ

ໃຊ້ບໍລິການຢືນຢັນຕົວຕົນຜ່ານ Didit.me ເຊິ່ງສອດຄ່ອງກັບ GDPR

2.2 Tier 2 — ທຸລະກຳ ≥ 10,000 USD ຕໍ່ເທື່ອ (ຫຼື 30,000 USD / 30 ວັນ)

• ຫຼັກຖານທີ່ຢູ່ (ບິນຄ່ານ້ຳ/ໄຟ ຫຼື statement ທະນາຄານ ≤ 3 ເດືອນ)
• ຫຼັກຖານແຫຼ່ງທີ່ມາຂອງເງິນ
• ຈຸດປະສົງຂອງທຸລະກຳ

2.3 Tier 3 — ≥ 50,000 USD ຫຼືເປັນ PEP / ປະເທດສ່ຽງສູງ

• ຫຼັກຖານແຫຼ່ງທີ່ມາຂອງຊັບສິນ
• ຕ້ອງໄດ້ຮັບການອະນຸມັດຈາກ Compliance Officer ກ່ອນເຮັດທຸລະກຳ

ລູກຄ້າທຸກຄົນຈະຖືກກວດສອບກັບລາຍການ:

• UN Consolidated Sanctions List
• OFAC Specially Designated Nationals (SDN)
• EU Consolidated Sanctions List
• ລາຍຊື່ sanctions ຂອງ ສປປ.ລາວ
• ຖານຂໍ້ມູນ Politically Exposed Persons (PEP)

ກວດຊ້ຳທຸກທຸລະກຳໃໝ່ ແລະທົບທວນລູກຄ້າເດີມທຸກໄຕມາດ

ບໍລິສັດເຝົ້າລະວັງທຸລະກຳແບບ real-time ສັນຍານເຕືອນ ໄດ້ແກ່:

• ແຕກຍອດ (ເຮັດຫຼາຍລາຍການຍ່ອຍເພື່ອຫຼີກລ່ຽງເກນ)
• ເງິນເຂົ້າ-ອອກໄວໂດຍບໍ່ມີເຫດຜົນທາງເສດຖະກິດ
• ທຸລະກຳບໍ່ສອດຄ່ອງກັບໂປຣໄຟລ໌ລູກຄ້າ
• ປ່ຽນຄູ່ຄ້າຫຼືວິທີຊຳລະເງິນທັນທີ
• ຮັບ/ສົ່ງເງິນຈາກເຂດຄວາມສ່ຽງສູງ
• ໃຊ້ mixing service, privacy coin, ຫຼື wallet ທີ່ຢູ່ໃນບັນຊີດຳ

ລາຍການໜ້າສົງໄສຈະຖືກສົ່ງຕໍ່ Compliance Officer ພາຍໃນ 24 ຊົ່ວໂມງ

ຫາກຢືນຢັນຄວາມສົງໄສ ບໍລິສັດຈະ:

1. ອາຢັດຫຼືປະຕິເສດທຸລະກຳເທົ່າທີ່ກົດໝາຍອະນຸຍາດ
2. ຍື່ນ STR ຕໍ່ໜ່ວຍຂ່າວກອງການເງິນພາຍໃນກຳນົດ
3. ເກັບຮັກສາບັນທຶກແລະການສື່ສານທັງໝົດ
4. ບໍ່ແຈ້ງເຕືອນລູກຄ້າ (no tipping off)

ຫ້າມແຈ້ງລູກຄ້າ (no tipping off) ໂດຍເດັດຂາດ — ພະນັກງານຕ້ອງບໍ່ບອກລູກຄ້າວ່າມີການລາຍງານ

ເກັບຮັກສາບັນທຶກຢ່າງໜ້ອຍ 5 ປີ ຫຼັງສິ້ນສຸດຄວາມສຳພັນທາງທຸລະກິດ:

• ຂໍ້ມູນຢືນຢັນຕົວຕົນລູກຄ້າ
• ບັນທຶກທຸລະກຳ (ວັນ, ຍອດ, ຄູ່ຄ້າ, wallet)
• ການສື່ສານ (ແຊັດ, ອີເມວ)
• ໄຟລ໌ການສອບສວນພາຍໃນ
• STR ແລະຫຼັກຖານປະກອບ

ຂໍ້ມູນຖືກເຂົ້າລະຫັດແລະຈຳກັດການເຂົ້າເຖິງ

• ໃຊ້ງານສະເພາະເພື່ອການປະຕິບັດຕາມ AML/KYC
• ເຂົ້າລະຫັດ AES-256 (at rest) ແລະ TLS 1.3 (in transit)
• ບໍ່ຂາຍຫຼືເປີດເຜີຍ ຍົກເວັ້ນ regulator, ຜູ້ບັງຄັບໃຊ້ກົດໝາຍ ຫຼື Didit (data processor)
• ລູກຄ້າໃຊ້ສິດຕາມ GDPR ໄດ້ (ເຂົ້າເຖິງ, ແກ້ໄຂ, ລຶບເມື່ອພົ້ນໄລຍະເກັບ)

• ອົບຮົມ AML/KYC ເບື້ອງຕົ້ນກ່ອນເຂົ້າເຖິງຂໍ້ມູນລູກຄ້າ
• ອົບຮົມທົບທວນປະຈຳປີເລື່ອງ red flag ແລະການປ່ຽນແປງທາງກົດໝາຍ
• ອົບຮົມເພີ່ມເຕີມເມື່ອມີການແກ້ນະໂຍບາຍ
• ເກັບຫຼັກຖານການອົບຮົມ 5 ປີ

Compliance Officer ຮັບຜິດຊອບ:

• ກຳກັບເບິ່ງແຍງ AML/KYC ລາຍວັນ
• ເປັນຜູ້ປະສານງານກັບ regulator ແລະ Binance
• ທົບທວນແລະສົ່ງຕໍ່ກໍລະນີໜ້າສົງໄສ
• ປັບປຸງນະໂຍບາຍນີ້ຢ່າງໜ້ອຍປີລະເທື່ອ

ຕິດຕໍ່: compliance@coinerprox.com

• ທົບທວນປີລະເທື່ອ
• ຫຼັງມີການປ່ຽນແປງກົດໝາຍສຳຄັນ
• ຫຼັງເກີດເຫດການຫຼືພົບປະເດັນ audit ສຳຄັນ